Banka hesabına gönderilen bir para nedeniyle dolandırıcılık şüphesi ortaya çıktığında, olayın nasıl gerçekleştiği kadar hangi belgelerin elde tutulduğu da önemlidir. Para transferinin tarihi, gönderilen miktar, alıcı hesap bilgileri ve taraflar arasındaki yazışmalar soruşturma açısından incelenebilir. Bu nedenle yaşanan olayın ayrıntıları mümkün olduğunca erken kayıt altına alınmalıdır.
“IBAN dolandırıcılığı ne yapmalı” sorusunun yanıtı olayın özelliklerine göre değişir. İlk aşamada bankayla iletişime geçilerek işlem hakkında bildirim yapılabilir. Ardından dekontlar, mesajlaşmalar, telefon numaraları ve varsa sosyal medya yazışmaları korunmalıdır. Karşı tarafa yeniden para gönderilmemesi de maddi kaybın büyümesini önlemek açısından önemlidir.
IBAN Mağduru Hangi Belgeleri Saklamalı?
Bir IBAN mağduru, elindeki belgeleri silmeden muhafaza etmelidir. Özellikle olayın başlangıcından para transferine kadar geçen iletişim kayıtlarının tamamı dosyanın anlaşılmasına katkı sağlayabilir.
Saklanabilecek başlıca kayıtlar şunlardır:
Banka dekontları
Hesap hareketleri
WhatsApp ve SMS yazışmaları
Telefon numaraları
Sosyal medya profilleri
Para talebine ait mesajlar
Banka hesabının kime ait olduğu, paranın hangi tarihte gönderildiği ve sonrasında nasıl bir iletişim kurulduğu da araştırılabilir.
Hesap Kullandırmak Ceza Doğurur mu?
Başka bir kişinin para transferlerinde kendi banka hesabını kullanmasına izin verilmesi, olayın niteliğine göre ceza soruşturmasına neden olabilir. IBAN kullandırma hesap kiralama suçu açısından hesap sahibinin işlemlerden haberdar olup olmadığı, hesabın hangi amaçla verildiği ve para hareketlerinin niteliği ayrıca incelenir.
Sadece hesabın başka bir kişiye kullandırılmış olması tek başına her olayda aynı hukuki sonuca yol açmaz. Kişinin bilgisi ve kastı başta olmak üzere dosyadaki deliller dikkate alınır.
Sık Sorulan Sorular
IBAN üzerinden dolandırılan kişi ne yapmalı? Bankaya bildirim yapılması, dekontların ve yazışmaların korunması, ardından adli başvuru imkanlarının incelenmesi gerekir.
IBAN mağduru olmak suç isnadı anlamına gelir mi? Hayır. Para transferinde hesabın kullanılmış olması ile dolandırıcılık eyleminin faili olmak farklı hukuki durumlardır.
Hesap kiralamak suç sayılır mı? Somut olayda kişinin bilgisi, kastı ve hesabın hangi amaçla kullandırıldığı incelenerek hukuki durum belirlenir.
Kısa Özet
IBAN dolandırıcılığında banka kayıtları, iletişim içerikleri ve para hareketleri korunmalıdır. Hesabını başkasına kullandıran kişiler açısından ise işlemlerin amacı ve hesap sahibinin olay hakkındaki bilgisi ayrıca araştırılır.
